Psymora›Module›Buchhaltung & UVA
Kern + ModulDie Buchhaltung, die sich selbst erledigt hätte
Die Bank meldet ihre Umsätze von allein, Zahlungen finden ihre Rechnungen, und die UVA kommt fertig für FinanzOnline heraus — samt Belegpaket für die Steuerberatung. E/A-Rechnung, UVA und Bank sind im Kern enthalten; doppelte Buchhaltung gibt es als Modul.
Bank-Anbindung: Die Umsätze kommen von selbst
Konto einmal freigeben — ab dann holt Psymora die Umsätze zweimal täglich automatisch und ordnet sie offenen Rechnungen zu.
Automatischer Abruf
- Direkt mit der Bank verbunden über einen lizenzierten PSD2-Kontoinformationsdienst — Erste/George, Raiffeisen, N26 und tausende weitere europäische Institute.
- Zweimal täglich automatisch, dazu ein „Jetzt abrufen"-Knopf. Jeder Abruf wird ein normaler Kontoauszug — nichts kommt doppelt an.
- Sicherheit als Prinzip: die Freigabe erteilen Sie bei Ihrer Bank, Zugangsdaten werden in Psymora nie eingegeben, der Zugriff ist rein lesend — Überweisungen sind technisch unmöglich.
- Ablauf im Blick: die PSD2-Zustimmung endet gesetzlich nach einigen Monaten — Psymora erinnert rechtzeitig mit einer Aufgabe ans Erneuern, ohne Lücke im Abruf.
- Datei-Import bleibt: CAMT.053-XML, Raiffeisen- (Mein ELBA), George- und N26-CSV — auch für die Zeit vor der Konto-Freigabe.
Abgleich, der mitdenkt
- Vorschläge mit Konfidenz: jede Zeile wird nach Belegnummer, Gegenpartei und Betrag bewertet — „Sicher" bei mehreren Treffern, „Vermutlich" bei einem. Und es steht dabei, was getroffen hat.
- „N sichere bestätigen": alle eindeutigen Treffer eines Auszugs in einem Klick verbuchen — Vermutungen bleiben zur Prüfung offen.
- Auto-Buchung zuschaltbar: sichere Treffer werden auf Wunsch schon beim Abruf verbucht — ausgeliefert wird bewusst mit „Aus", jede automatische Buchung bleibt nachvollziehbar und lösbar.
- Lernt Ihre Kunden kennen: bestätigte Zuordnungen merken sich die IBAN des Zahlers; auch Markennamen („spusu" statt des vollen Firmennamens) und wiederkehrende Abbuchungen werden erkannt.
- Alles hat seinen Platz: Zeilen ohne Rechnung als freie Buchung erfassen (Zinsen, Gebühren, Privat), firmenfremde Zeilen ignorieren, Überträge zwischen Konten paarweise buchen — inklusive Kassa für Barzahlungen.
E/A-Rechnung und UVA ohne Bastelei
Einnahmen-Ausgaben-Rechnung
- Zufluss/Abfluss nach § 4 Abs 3 EStG: nur bezahlte Belege, gebucht im Monat der Zahlung — daneben eine Soll-Sicht nach Rechnungsdatum.
- Sauber abgegrenzt: Privat-Buchungen und Konto-Überträge zählen nicht als Einnahme oder Ausgabe — die Zahlen stimmen, ohne dass Sie aussortieren müssen.
- USt-befreit richtig gerechnet: für unecht Befreite und Kleinunternehmer zählen Ausgaben brutto — die Umsatzsteuer ist dann Teil der Betriebsausgabe.
- Monat, Quartal oder Jahr mit Netto/MwSt-Split und CSV-Export.
UVA für FinanzOnline
- Fertige Kennzahlen-Zuordnung und Export als Ust001-XML — direkt in FinanzOnline hochladen.
- Ist- oder Soll-Besteuerung einstellbar: Soll nach Rechnungsdatum, Ist (§ 17 UStG) nach Zahlungsdatum — inklusive anteiliger Teilzahlungen.
- Belegpaket fürs Steuerbüro: ein ZIP mit allen Belegen des Zeitraums als PDF, CSV-Liste und XML — ein Download statt drei Mail-Anhänge.
- Flexible Zeiträume: Monat, Quartal, mehrere Quartale oder das ganze Jahr in einem Paket — praktisch bei Ist-Besteuerung, wo zur Mai-Zahlung der März-Beleg gehört.
- § 11 UStG im Blick: Warnhinweise beim Buchen, wenn das Leistungsdatum fehlt oder ab 10.000 € die UID des Empfängers.
Buchhaltung Pro: doppelt, wenn es doppelt sein muss
Für GmbHs und alle, die Soll an Haben brauchen — die Belege buchen sich großteils von selbst.
Kontenplan & Journal
- Österreichischer EKR-Kontenplan (rund 45 Konten, Klassen 0–9) als Startpunkt — beliebig erweiterbar.
- Journal-Automatik: Rechnungen, Eingangsrechnungen und Zahlungen erzeugen ihre Soll/Haben-Buchungen selbst — je USt-Satz getrennt, Gutschriften gedreht, Überträge gegen Geldtransit.
- Konto je Beleg wählbar: Aufwandskonto an der Eingangsrechnung, Gegenkonto an der Zahlung — mit merkbarem Standard je Lieferant.
- Manuelle Buchungen mit Balance-Prüfung, Storno per Gegenbuchung, Periodensperre und Eröffnungsbilanz-Assistent mit automatischem Eigenkapital-Ausgleich.
Auswertungen & Übergabe
- Saldenliste, GuV & Bilanz mit USt-Verprobung und PDF-Bericht.
- BWA als Monatsmatrix — zwölf Monate nebeneinander, mit CSV-Export.
- BMD-NTCS- und DATEV-Buchungsstapel: die Übergabeformate, mit denen österreichische und deutsche Kanzleien tatsächlich arbeiten — dazu Journal- und Kontoblatt-CSV mit laufendem Saldo.
- Verständlich erklärt: ein eigenes Handbuch mit 11 Kapiteln direkt in der App führt durch Einrichtung und Monatsroutine.
- E/A bleibt parallel bestehen — Sie können vergleichen, statt umsteigen zu müssen.
Häufige Fragen zu Buchhaltung & Bank
Nein, niemals. Die Freigabe erteilen Sie direkt bei Ihrer Bank (PSD2-Verfahren über einen lizenzierten Kontoinformationsdienst). Der Zugriff ist rein lesend — Überweisungen sind über diesen Weg technisch unmöglich. Die Zustimmung läuft gesetzlich nach einigen Monaten ab; Psymora erinnert rechtzeitig ans Erneuern.
Als EPU oder Kleinunternehmen genügt meist die Einnahmen-Ausgaben-Rechnung nach § 4 Abs 3 EStG — sie ist im Kern enthalten. GmbHs und rechnungslegungspflichtige Betriebe brauchen doppelte Buchhaltung: dafür gibt es das Modul Buchhaltung Pro mit Kontenplan, Journal, Bilanz und BWA. Beides läuft parallel, Sie verlieren nichts beim Umstieg.
Auf Knopfdruck: das UVA-Paket enthält die Erklärung als FinanzOnline-XML plus sämtliche Belege des Zeitraums als PDF und CSV in einem ZIP. Mit Buchhaltung Pro exportieren Sie zusätzlich BMD-NTCS- und DATEV-Buchungsstapel — die Formate, mit denen österreichische und deutsche Kanzleien arbeiten. Oder die Kanzlei bekommt gleich einen eigenen Steuerberater-Zugang.
Die automatische Bank-Anbindung deckt über den PSD2-Dienst tausende europäische Banken ab — darunter Erste/George, Raiffeisen und N26. Zusätzlich gibt es den Datei-Import für CAMT.053-XML sowie die CSV-Exporte von Raiffeisen (Mein ELBA), George und N26 — nützlich auch für Zeiträume, die vor der Konto-Freigabe liegen.
Passt gut dazu
Die Steuer wird ein Knopfdruck
E/A-Rechnung, UVA und Bank-Anbindung stecken schon in der Basis um 19 €. Buchhaltung Pro kommt um 15 € dazu — oder im Komplett-Paket. Monatlich kündbar.